ธุรกิจของคุณกำลังเสี่ยงกับการฟอกเงินโดยไม่รู้ตัวหรือไม่? การทำความรู้จักลูกค้า หรือ Customer Due Diligence (CDD) ไม่ใช่แค่เรื่องเอกสาร แต่เป็นเกราะป้องกันสำคัญที่กฎหมายกำหนดสำหรับหลายธุรกิจ ไม่ว่าจะเป็นสถาบันการเงิน, ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์, สินเชื่อ, ไปจนถึงร้านขายอัญมณี ตามที่สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) กำหนด เพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
แต่กระบวนการ CDD แบบดั้งเดิมนั้นทั้งกระจัดกระจาย ซับซ้อน และใช้เวลามหาศาล ทำให้หลายองค์กรต้องเผชิญกับความท้าทายในการรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลให้ครบถ้วน
APPMAN พร้อมเปลี่ยนกระบวนการที่ยุ่งยากนี้ให้กลายเป็น โซลูชันครบวงจร (One-Stop Solution) ที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี AI ทำให้องค์กรของคุณปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างมั่นใจและลดความเสี่ยงทางธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพ
เส้นทางการตรวจสอบลูกค้า (CDD Journey) ที่ง่ายและครบวงจรด้วย AI
APPMAN ได้รวมทุกขั้นตอนที่จำเป็นของการทำ Customer Due Diligence มาไว้ในแพลตฟอร์มเดียว ตั้งแต่การยืนยันตัวตนไปจนถึงการตรวจสอบเชิงลึกและการเฝ้าระวัง
ด่านแรก: ยืนยันตัวตนดิจิทัล (E-KYC) อย่างราบรื่น
ทุกอย่างเริ่มต้นที่การตรวจสอบและยืนยันตัวตนของลูกค้า ซึ่งโซลูชัน Appman EKYC ทำให้ขั้นตอนนี้ง่ายและปลอดภัย:
- ลูกค้าสามารถยืนยันตัวตนจากที่ไหนก็ได้ ไม่ต้องเดินทาง
- ใช้เทคโนโลยีตรวจสอบบัตรประชาชน (ID card fraud check), OCR, และการเปรียบเทียบใบหน้า (Face Recognition) เพื่อความปลอดภัยสูงสุด
ขั้นตอนถัดไป: ตรวจสอบประวัติเชิงลึกอัตโนมัติด้วย AI
หลังจากลูกค้ายืนยันตัวตนสำเร็จ ระบบ AI ของเราจะเริ่มกระบวนการตรวจสอบข้อมูลเชิงลึกโดยอัตโนมัติ จากฐานข้อมูลที่เชื่อถือได้ทั่วโลกทันที ซึ่งครอบคลุม:
- AMLO: ตรวจสอบข้อมูลจากสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
- PEPs and RCA: ตรวจสอบว่าเป็นบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมืองหรือไม่
- Global Sanction: คัดกรองรายชื่อจากบัญชีคว่ำบาตรสากล (UN, EU, OFAC)
- Adverse Media: สแกนข่าวเชิงลบจากสื่อหลายพันแห่งทั่วโลก
- Bankruptcy: ตรวจสอบสถานะบุคคลล้มละลาย
สรุปผลและเฝ้าระวัง: APPMAN CDD Dashboard
ข้อมูลทั้งหมดที่ AI รวบรวมและวิเคราะห์จะถูกนำมาสรุปผลไว้บน CDD Dashboard ที่เข้าใจง่าย ช่วยให้ทีมของคุณประเมินความเสี่ยงและตัดสินใจได้อย่างรวดเร็ว พร้อมทั้งสามารถตั้งค่าเพื่อเฝ้าระวังและตรวจสอบข้อมูลลูกค้าได้อย่างต่อเนื่อง (Ongoing Monitoring)
การลงทุนในโซลูชัน CDD/KYC ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ไม่ใช่แค่การปฏิบัติตามกฎหมาย แต่คือการสร้างเกราะป้องกันความเสี่ยงและเสริมสร้างความน่าเชื่อถือให้กับธุรกิจของคุณในระยะยาว
อย่ารอให้ความเสี่ยงกลายเป็นวิกฤต พร้อมยกระดับการตรวจสอบลูกค้าของคุณแล้วหรือยัง? ติดต่อ APPMAN วันนี้เพื่อนัดหมายดูการทำงานจริง (Live Demo) และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญของเราได้ฟรี!
